Lo único que decide si su declaración se resuelve en una cita o en tres es si sus documentos están completos cuando usted entra por la puerta. Nada más de esta página importa tanto como eso.
Esto es lo que hay que reunir, más o menos en el orden en que le irá llegando.
Identificación, antes que nada
- Identificación con foto suya y de su cónyuge.
- Tarjetas de Social Security: las tarjetas físicas, de todas las personas que aparecerán en la declaración. Los nombres y los números deben coincidir exactamente con ellas, y este es el motivo más común de rechazo de una declaración.
- Si alguien en la declaración presenta con ITIN, el número y su estado actual. Un ITIN que no se usa en una declaración federal durante tres años consecutivos queda inactivo, y renovarlo exige un Form W-7 y tiempo. Revíselo en otoño, no en abril.
- Fechas de nacimiento de todos los dependientes.
Documentos de ingresos
- W-2 de cada empleador.
- Formularios 1099 en todas sus variantes: trabajo por contrato, intereses, dividendos, distribuciones de jubilación, pagos del gobierno, ventas de corretaje.
- Si vendió activos digitales, el nuevo Form 1099-DA. Los brokers reportan ahí las operaciones de 2025 y deben enviarle una copia antes del 17 de febrero de 2026.
- Registros de ingresos que nunca generaron formulario. El trabajo en efectivo, la renta cobrada y los ingresos por su cuenta se reportan igual, le haya mandado papeles alguien o no.
- La declaración del año pasado. Es la forma más rápida de detectar algo que existía el año pasado y este año falta.
Registros de deducciones y créditos
- Estados de intereses hipotecarios e impuesto predial.
- Recibos de donaciones caritativas.
- Gastos médicos, si el año fue fuera de lo normal.
- Gastos de cuidado infantil, con el número de identificación del proveedor.
- Gastos educativos y estados de matrícula.
Que valga la pena reunir todo esto depende de si usted va a detallar, y en muchos hogares de Florida gana la deducción estándar. Si no sabe de qué lado está, lo primero que conviene resolver es la comparación entre deducción estándar y detallada.
Si usted tiene un negocio
Traiga la contabilidad del año, no una carpeta de recibos. Estados de cuenta bancarios y de tarjeta, registro de millas, y reportes de nómina si tiene empleados. Si la teneduría de libros se le quedó atrás, conviene arreglarlo antes de febrero y no reconstruirlo con el plazo encima: es la diferencia entre una declaración y una excavación. Eso lo hacemos como teneduría de libros y contabilidad mensual.
Una cosa que conviene decidir pronto
No presente antes de tener los documentos completos. El IRS incluye «presentar demasiado pronto», antes de que hayan llegado todos los documentos informativos, entre las causas más comunes de declaraciones que luego hay que corregir. Una declaración presentada a finales de enero sin un 1099 que aparece en febrero se convierte en una declaración enmendada, y enmendar tarda más de lo que habría tardado esperar.
La fecha límite, y la prórroga que se malinterpreta
Para el año fiscal 2025, la fecha límite de presentación es el 15 de abril de 2026. Si necesita más tiempo, lo solicita ese mismo día con el Form 4868, que puede enviar por vía electrónica sea cual sea su ingreso, y le da hasta el 15 de octubre de 2026 para presentar.
Aquí está la parte que le cuesta dinero a la gente: la prórroga le da más tiempo para presentar, no para pagar. El impuesto que usted deba sigue venciendo el 15 de abril. Para mantener a raya las multas y los intereses, hay que estimar el total, restar lo ya pagado y abonar el saldo antes de la fecha original, aunque la declaración en sí se entregue después.
La prórroga es una herramienta razonable cuando un documento de verdad no ha llegado. No es una forma de aplazar un pago.
Qué conservar y durante cuánto tiempo
Conserve los registros que respaldan cualquier partida de ingreso, deducción o crédito de su declaración hasta que venza el periodo de prescripción de esa declaración. Como regla general son tres años, aunque hay varias situaciones que lo alargan.
Algunos registros conviene guardarlos mucho más allá de ese plazo, porque fijan una cifra que usted necesitará bastante después: documentos de compra y venta de vivienda, operaciones con acciones, registros de IRA y documentación de propiedades de negocio o de alquiler. Son registros de costo base, y el costo base es la cifra que nadie puede reconstruir por usted una vez que el papeleo desapareció.
Esta lista refleja guías del IRS vigentes en julio de 2026 y es información general. Qué documentos necesita su declaración en concreto depende de sus circunstancias.
Traiga la carpeta. Nosotros le decimos qué falta.
No hace falta que lo tenga todo antes de llamar. Venga con lo que tenga y le diremos exactamente qué queda pendiente, en inglés o en español: todos nuestros servicios están disponibles en los dos idiomas. Después reserve la preparación de impuestos personales cuando la carpeta esté completa, o llame al (754) 244-3993 para comentarlo antes.